碳金融创新发展:碳中和的一题多解

2021-05-20 01:52 绿创碳和
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引领绿色发展,打造产业综合服务生态

绿色金融不仅仅是贷款、证券的融资,同时风险管理活动也包含在绿色项目内。绿色金融的定义早在2016年《关于构建绿色金融体系的指导意见》中有发布,即对支持资源节约、环境改善、应对气候等所开展的经济活动,对绿色环保领域的项目进行的投融资、风险管理等所开展的金融服务活动。


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在改革开放的几十年中,我国经济出现了大踏步式的增长,而伴随经济增长的同时,对生态环境的破坏程度也非常明显。现阶段我国生态环境的承载能力已达上限,空气污染、水污染等问题十分严重,同时各项资源也相对缺乏,人们的生产和生活受到了相应的影响,煤炭、尾气、化工产物等污染物已经非常严重。

在2017年中,我国污染物排放量就已经位居全球的首位。如何通过绿色科技来改善现阶段对生态环境的破坏?通过利用金融科技来推动绿色金融创新,利用金融科技对资源进行优化的配置,能提高资源的使用率,为绿色金融的创新发展提供不竭的动力。


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我国碳金融发展现状

和西方发达国家相比,我国碳金融体系仍处于构建初期,产业起步较晚,发展相对落后,对外依赖欧洲发达国家的交易市场,缺少自主权,并且存在巨大的潜在市场风险,对内缺乏对碳证券、碳期货等金融创新产品和科学合理的补偿制度,也没有完善合理的交易制度和监管规则。中国政府为解决此类问题,在深入调查研究国内与国际碳金融市场及相关制度的基础上,自2001年起,陆续颁布并出台了一系列法律法规和监管制度。2014年,国家发改委着眼于碳金融的核心——碳排放权交易这一问题,颁布了《碳排放权交易管理暂行办法》,初步规范了碳排放交易权市场的监管制度。



从我国碳金融的发展现状出发,分析目前存在缺乏系统的监管制度、我国对于碳金融的国民参与度不高且发展落后、我国碳金融产品单一等问题,需要健全法律制度、加强宣传推广、大力培养人才推动产品创新等策略来促进我国碳金融的发展。



根据2021年初绿色领域的各项重大事件与重要政策,绿色金融支持绿色发展方面具有信贷倾斜、碳金融、绿色建筑投融资三大落脚点,未来将继续引入其他领域,并不断提升绿色金融服务质量,未来具有广阔的发展前景。


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碳金融服务

基于在低碳领域的影响力和创新能力,深圳排放权交易所提供一系列金融创新服务:碳资产质押融资、境内外碳资产回购式融资、碳债券、碳配额托管、绿色结构性存款、碳基金等。



碳资产质押融资


碳资产质押融资是指管控企业通过以碳资产为质押物向银行申请贷款的融资方式。具体操作方式是管控企业向交易所提交碳资产质押业务申请,交易所为管控企业出具配额所有权证明和碳价分析报告,管控企业持相关材料向银行申请贷款,并签订借款合同和质押合同,并向发改委申请办理质押登记,最后银行完成放款流程。


通过碳资产质押融资,管控企业可以盘活碳资产,更加灵活地管理碳资产,提前变现,减少资金占用压力。由市碳交易主管部门委托交易所出具质押监管见证书,碳资产的安全有保障,可以提高企业的融资信用。对于激励管控企业提升碳资产管理水平和温室气体减排力度具有积极的推动作用。


境内外碳资产回购式融资


碳资产质押融资是指管控企业通过以碳资产为质押物向银行申请贷款的融资方式。具体操作方式是管控企业向交易所提交碳资产质押业务申请,交易所为管控企业出具配额所有权证明和碳价分析报告,管控企业持相关材料向银行申请贷款,并签订借款合同和质押合同,并向发改委申请办理质押登记,最后银行完成放款流程。


帮助管控企业盘活碳资产,拓宽融资渠道,降低融资成本。同时,吸引境外投资者参与国内碳市场,引进境外资金参与国内低碳发展。


碳配额托管


碳配额托管交易机制是一种资产托管手段,管控企业与交易所认可的托管机构签订碳配额托管协议,约定接受托管的碳配额标的、数量和托管期限,以及可能获取的资产托管收益;托管机构在托管期代为交易,利用自身专业的资产管理手段实现资产增值,并在托管结束后再将一定数量的配额返还给管控企业以实现履约的模式。


碳配额托管交易机制能够极大地促进碳交易市场的流动性,专业的碳资产托管服务为管控企业免除了自身高价培养专业碳操盘人才的顾虑和费用,让企业在稳健履行(或获得收益或低成本履约)的同时能更加专注于主营业务。


绿色结构性存款


通过结构化设计,项目在常规存款产品基础上,对收益组成进行重新安排,引入碳配额/CCER作为新的支付标的,是一种收益增值产品。


通过在碳金融领域的存款类产品创新,帮助碳市场管控企业,既能获得稳定的财富增长,还能实现碳配额资产的高效管理,充分实现收益**化。


碳债券


碳债券是政府、企业为筹集低碳经济项目资金而向投资者发行的、承诺在一定时期内支付利息和到期还本的债务凭证, 其核心特点是将低碳项目的减排收入与债券利率水平挂钩, 通过碳资产与金融产品的嫁接,降低融资成本, 实现融资方式的创新。


依托项目基础资产的收益,附带通过在交易所出售实现的碳资产收益发行债券,将碳交易的经济收益与社会引领示范效应结合,降低综合融资成本,为低碳项目开拓新的融资渠道,同时吸引境内外的投资者参与低碳建设。


绿创碳和协助地方政府与园区,围绕如下几个方面开展工作:


一、系统性宣贯应对气候变化领域政策


二、积极落实能耗双控制度,提出控煤工作路径及方法,协助完成压煤目标,合理降低能耗总量和强度,减少碳排放;


三、协助制定“碳达峰及碳中和”实施路径及行动方案,提升碳减排和碳资产管理能力;


四、组织开展城市、工业园区、机构、企业、产品、等“碳中和”咨询、核查、认定服务


五、在碳交易过程中,为买卖双方提供咨询服务,确保交易过程中的有效合规;


六、推进低碳领域的标准化建设,制定、发布相关标准;


七、碳减排人才培训服务



发起双碳专委员会,并倡议内容包括:


一、树立“零碳”导向的新型生活理念。强化绿色低碳与节能环保意识,形成争做“零碳先锋”的良好社会氛围,以进一步推动降低能耗、提高能源使用效率和优先使用清洁能源。


二、研究“零碳”导向的产业新业态。发起“零碳园区”相关课题研究,开展经验借鉴、学术交流和示范应用,以促进形成符合我国国情的以“零碳”为导向的产业发展模式。


三、鼓励“零碳”导向的技术创新。积极推动绿色、低碳、环保、新能源等技术创新,为新技术发展提供资源支持,为新技术的推广应用开拓空间,以促进新技术进步与成本下降。


四、推动“零碳”导向的项目落地。前瞻2030年和2060年的国际碳减排大趋势,以“零碳能源”、“零碳交通”、“零碳建筑”为主要内容,在全国推动落地30个零碳科技园,打造100个零碳工业园、1000家零碳工厂、1000座零碳校园、1000家零碳医院及1000个零碳社区,助力加快推进绿色“新基建”进度。


五、促进“零碳”导向的绿色投融资。以“零碳中国,绿色投资”为主题,发起“零碳”绿色产业基金。鼓励社会民间资本积极参与“零碳能源”、“零碳交通”、“零碳建筑”等“零碳”示范项目的投资,并带动更多来源绿色的国内外资金投入。


六、开展“零碳”导向的国际合作。计划每年举办“零碳创新”系列活动,着力打造“科技创新与绿色投资大会”、“新基建 绿色投资大会”、“国际清洁能源投融资大会”等品牌国际会议,为国内外企业和机构搭建权威国际合作平台,积极引入国际先进理念、技术和资金渠道,加强相关产业与国外的技术交流与项目合作,全方位助力我国向“零碳”经济转型发展,为2060年全球实现净零碳排放目标做出积极贡献。



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